証券会社が行う反社チェックとは、顧客や取引先企業が反社会的勢力かどうかを調査することです。具体的には、以下の方法で行われます。
- 照会システムの利用: 証券会社は、警察庁や都道府県警などが提供する照会システムを通じて、顧客や取引先企業の役職員らが暴力団員等かどうかを確認することができます。
- 独自の情報収集: 証券会社は、独自の情報収集手段（インターネット調査、文書調査、社内調査等）を通じて、顧客や取引先企業の反社会的勢力との関わりを確認することができます。
- 外部調査機関の利用: 証券会社は、専門の調査会社に依頼して、顧客や取引先企業の反社会的勢力との関わりを調査することができます。
証券会社が反社チェックを行う理由は、主に以下の3つです。
- マネーロンダリングの防止: 反社会的勢力は、マネーロンダリングに利用されることが多いため、証券会社は反社チェックを通じてマネーロンダリングのリスクを防止することができます。
- テロ資金供与の防止: 反社会的勢力は、テロ資金の供与に関わることもあるため、証券会社は反社チェックを通じてテロ資金供与のリスクを防止することができます。
- 顧客保護: 証券会社は、顧客が反社会的勢力に利用されることを防止するために、反社チェックを通じて顧客を保護する必要があります。
証券会社が反社チェックで反社会的勢力との関わりが疑われる顧客や取引先企業を発見した場合には、以下の対応を取ることができます。
- 口座の開設等を拒否: 証券会社は、反社会的勢力との関わりが疑われる顧客の口座開設等を拒否することができます。
- 取引の停止: 証券会社は、反社会的勢力との関わりが疑われる顧客の取引を停止することができます。
- 関係機関への情報提供: 証券会社は、反社会的勢力との関わりが疑われる顧客や取引先企業に関する情報を、警察や金融庁等に提供することができます。
証券会社の反社チェックは、健全な金融市場の維持に不可欠な役割を果たしています。
以下に、参考となる情報源をいくつか紹介します。
- 日本証券業協会
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- 金融庁
- [無効な URL を削除しました]
- 警視庁
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