銀行が行う反社チェックとは、取引先や融資先企業が反社会的勢力かどうかを調査することです。具体的には、以下の方法で行われます。
- 照会システムの利用: 銀行は、警察庁や都道府県警などが提供する照会システムを通じて、取引先や融資先企業の役職員らが暴力団員等かどうかを確認することができます。
- 独自の情報収集: 銀行は、独自の情報収集手段（インターネット調査、文書調査、社内調査等）を通じて、取引先や融資先企業の反社会的勢力との関わりを確認することができます。
- 外部調査機関の利用: 銀行は、専門の調査会社に依頼して、取引先や融資先企業の反社会的勢力との関わりを調査することができます。
銀行が反社チェックを行う理由は、主に以下の2つです。
- マネーロンダリングの防止: 反社会的勢力は、マネーロンダリングに利用されることが多いため、銀行は反社チェックを通じてマネーロンダリングのリスクを防止することができます。
- 企業の社会的責任の果たし: 銀行は、反社会的勢力との取引を禁止する法律や業界規則を遵守する必要があります。また、企業としての社会的責任を果たすためにも、反社チェックを通じて反社会的勢力との取引を防止する必要があります。
銀行が反社チェックで反社会的勢力との関わりが疑われる取引先や融資先企業を発見した場合には、以下の対応を取ることができます。
- 取引の拒否: 銀行は、反社会的勢力との関わりが疑われる取引先や融資先企業との取引を拒否することができます。
- 取引条件の変更: 銀行は、反社会的勢力との関わりが疑われる取引先や融資先企業との取引条件を変更することができます。
- 取引の解約: 銀行は、反社会的勢力との関わりが疑われる取引先や融資先企業との取引を解約することができます。
銀行の反社チェックは、健全な金融秩序の維持に不可欠な役割を果たしています。
以下に、参考となる情報源をいくつか紹介します。
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